相談する場所、契約する相手、注文する場所を分ける
銀行で説明を聞き、証券会社と口座契約を結び、証券会社の画面で注文する、といった複数の層があり得ます。銀行名だけをメモすると、取引やトラブルの問い合わせ先を取り違えます。契約書や取引画面で、それぞれの相手を整理してください。
手数料は率ではなく、同じ注文の円額で比べる
仮に同じ商品の同じ10万円の注文について、経路Aは300円、経路Bは500円なら、注文時の差は200円です。ただし保有費用、売却、為替、移管の費用が別にあれば、購入だけでは全体の費用を決められません。これは架空の料金例です。
相談サービスが必要か、ネットだけで注文できるかも条件に入れます。安い数字だけを抜き出すのではなく、自分が使う経路で同じ取引を比較することがポイントです。
預金優遇のための設定と、投資購入を別の判断にする
銀行と証券の連携に関する案内を見るときは、口座開設、連携設定、資金移動、商品購入のどこまでが条件かを切り分けます。預金の優遇を検討しているだけなら、投資商品の価格変動を引き受ける判断まで一緒に進める必要があるか、いったん立ち止まって整理しましょう。
解説更新：2026-10-06。計算例は記載した仮定による税引前の概算です。銀行条件の基準日・確認範囲は下の資料欄に分けて示します。
回答：金融商品仲介等の取扱いと、取引先を確認します
三菱UFJ銀行の公式案内には、株式や債券等の金融商品仲介があり、委託先は銀行とは別法人で、証券取引口座の開設が必要と説明されています。これは各銀行が同じ商品・経路を扱うという意味ではありません。利用したい銀行の現在の案内を確認してください。
一般的な制度や確認方法の説明です。特定の銀行・商品への適用、申込可否、税務判断や被害補償の結論を保証するものではありません。個別条件は公式規定で確認してください。