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新生銀行 / ネットバンク徹底比較

新生銀行は、利便性も運用性も兼ね備えたネットバンクです。最大月に10回まで他行への振込手数料が無料であるうえ、全国に約6万台もあるATM(自社・セブン銀行ATM・都市銀行ATM等)を手数料無料で利用できます。また、預金に対する金利の水準も普通の銀行と比較して高く、超短期にもかかわらず金利の高い「2週間満期預金」や仕組み預金「パワーステップアップ預金」や外貨預金といった運用性の高い預金商品も豊富です。

また、今なら新規に口座を作った人限定のお得な定期預金「スタートアップ円定期預金」などお得なキャンペーンも実施中です。

新生銀行の評価:★★★★★(5段階評価)

新生銀行
新生銀行公式ホームページ

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新生銀行の総合評価

新生銀行は、とっても使い勝手のよい銀行と評価しています。

なんといってもセブン銀行ATM(コンビニATM)、都市銀行ATM、ゆうちょ銀行ATMなどのATMネットワークが豊富でかつ「手数料無料」で利用できるという点を大きく評価しています。どこでも預金をすぐにおろせるという安心感がいいですよね。
セブンイレブン、ローソン、ファミリーマート、サークルKサンクスなど全国におけるほとんどのコンビニATMが利用できるようになっています。

また、他行への振り込み手数料も条件に応じて1回~10回まで無料になります。

また、運用面でもすぐれており、特に新生銀行が提供するオリジナルの定期預金「2週間満期預金」は満期までの期間がたったの2週間という超短期でありながら、比較的高金利で運用が可能になっています。
この預金は2010年には残高1兆円を突破するほどの人気商品となっています(もちろん、元本保証で預金保険の対象です)。

資産運用性評価 ★★★
手数料・コスト評価 ★★★★★
利便性評価 ★★★★
セキュリティ評価 ★★★★
モバイル評価 ★★★★

 

新生銀行の手数料体系

新生銀行の各種手数料体系を紹介していきます。

口座維持手数料 無料
振り込み手数料
自行間(3万円未満) 無料
自行間(3万円以上) 無料
他行間(3万円未満)

月1回~10回まで無料
(以後103~308円)

他行間(3万円以上)
他行への振込手数料については、新生ステップアッププログラムに基づき、1回・5回・10回無料となります。
ATM利用手数料
セブン銀行ATM
ローソンATM
イーネットATM

セブン銀行ATMにおいて入出金手数料無料・時間外手数料無料で利用可能です。回数制限もありません。

その他のATM提携状況
都市銀行および信託銀行、ゆうちょ銀行などと提携しています。手数料無料で利用可能です。(出金時には手数料がかかりますが、翌日その手数料相当額を新生銀行側がキャッシュバックしてくれます)

 

新生銀行の預金・投資・サービスを比較

新生銀行が提供している特徴的なサービスや取扱商品を紹介していきます。

預金金利比較
普通預金金利 0.01~0.03%
定期預金金利

3ヶ月:0.01%
6ヶ月:0.01%
1年:0.01%
3年:0.01%

スタートアップ
円定期預金

3カ月満期:0.50%
3カ月満期の0.5%の円定期預金は新生銀行の新規口座開設者限定のスタートアップ円定期預金となっています。口座開設から3カ月目まで利用可能なお得な円定期です。

2週間満期預金 2週間:0.05%
満期までの期間がわずか2週間という超短期にもかかわらず金利の高さが魅力です。何年という長期の定期に預けるのは不安だけど、有利に運用したいという方にはおすすめ。
最近は金利が下落してきています。。。
外貨預金金利

外貨預金(米ドル)は「パワーサポートプラス」というサービスが利用でき、高めの金利が利用できます。為替手数料も7銭~15銭(米ドル)とかなり低い水準で利用できます。

調査日は平成29年10月2日です。最新の金利については公式ホームページ等で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
預金商品に関する特徴

2週間満期の「超」短期定期預金
新生銀行では、2009年より満期が2週間という超短期の定期預金サービスを開始しています。超短期にもかかわらず利率はかなり高いので運用について迷っているときのプール預金として最適です。

仕組預金(パワーステップアップ預金2)
新生銀行が扱うオリジナルの定期預金です。「コーラブル預金」の一種となります。当初3年間が固定で、以後は新生銀行側が最長10年まで満期を延ばすことができる一方、金利が高い上、年数が伸ばされるたびに金利がアップします。

・仕組外貨預金(パワード定期)
新生銀行が扱う仕組預金の一種で、パワード定期は外貨と円を利用した預金となります。いくつかの種類が用意されており、それぞれの定期で仕組みが異なっています。場合によっては円ベースでの元本割れのリスクがある商品です。

外貨預金の特徴

取り扱い通貨数:10通貨
為替交換手数料(米ドル):片道7銭~15銭
手数料は他のネットバンクと比較しても安い水準です。さらに、金利面も比較的良好な水準となっています。、取り扱い通貨数はネットバンクで最多水準です。

そのほか投資商品の取り扱い

・投資信託
投資信託の取り扱い本数は47本となっており、ネットバンクの中では多くはありません。

・外貨MMF・FX(外国為替証拠金取引)
どちらの取り扱いもありません。

住宅ローン

新生銀行の住宅ローンは、ネットバンクの中でも魅力の高いローンとして評価されています。また、住宅ローン利用者は新生ステップアッププログラムで「プラチナ」グレードを獲得できるので、普段使いとしての利便性もアップします。
>>新生銀行の住宅ローンサービス

その他サービス

新生ステップアッププログラム
新生銀行の会員サービスです。口座を開設することで無条件に加入することになります。預金残高や利用状況により、スタンダード・ゴールド・プラチナの3種類の会員ランクがあります。会員ランクがアップするほど、手数料が安くなったり、預金金利がプラスされたりします。

新生銀行インターナショナルキャッシュカード
新生銀行のキャッシュカードには、「インターナショナルキャッシュサービス」が付帯しています。これは、外国のPlusマーク()があるATMなら、新生銀行の普通預金残高から、現地通貨で引き出すことができるサービスです。

・選べるキャッシュカード32種類
新生銀行では、口座開設の際、32色のキャッシュカードの中から自分の好きな色のカードを選ぶことができます。選んだカードによってサービス内容などが変わることはありませんが、無機質な銀行のカードもこうやって選べると華がありますね。

・Tポイントが貯まるサービス
毎月エントリーが必要なので少し面倒ですが、イーネット(コンビニATM)の利用や入金、自動引き落としの設定などでTポイントが貯まります。

 

新生銀行に対する口コミ・評判・評価

口コミ情報や評価、評判については当サイト内における口コミ投稿フォームに対する寄稿、クラウドソーシングサービスを利用して、新生銀行を使った事がある人に対しての調査を行い、その結果を掲載しております。

-良いと回答した口コミ-

満足した
良い

預金金利は高くないのですが、2週間満期預金の金利だけは別格。2週間ごとに満期を迎えるので使い勝手が良いのも高評価です。(20代女性)

満足した
良い

預金額が一定を超えるとゴールド→プラチナとランクアップして、特典が大きくなるのがいい。プラチナにまでなると他行への振込手数料は10回まで無料になるほか、駐車場の無料サービスなども使えます(50代男性)

満足した
良い
コンビニATMのほか、都銀のATMが手数料無料で使えるのもうれしい。(20代男性)
満足した
良い
財布に沢山お金を入れていると無駄遣いしてしまうのであまりお金を入れないようにしています。その点、新生銀行さんならコンビニATMで手数料が取られないので必要な時に、少額ずつ引き出すようにしています。無駄遣いも防げて非常に助かっています。(30代女性)
満足した
良い
ATMの利用や入金などでTポイントが貯まるのがうれしいです。(30代男性)

-中立と回答した口コミ-

感想
中立
振込手数料無料やATM手数料無料はうれしいけど、手数料に関するサービスは前と比較すると悪くなったと思う(30代男性)
感想
中立
手数料については不満はありませんが、金利水準がやっぱり不満。定期預金の金利などは都市銀行と変わらないレベルというのはどうかと思う。ATMもそんなに使うわけではないので最近は「住信SBIネット銀行」と「ソニー銀行」を試しており、どちらかに乗り換えも検討中です。
感想
中立
2週間満期預金をずっとつかっています。すこーしずつ金利が下がってきているのが気になりますが、すぐに出金できるのに金利が高めという点は魅力です。でも、2週間満期預金以外の預金金利が都市銀行並みの低金利というのが不満です。
最近では「東京スター銀行」でも1週間タイプの短期預金がでているようなので、今後の金利次第では乗り替えたいとも思っています。

-悪いと回答した口コミ-

不満だった
悪い

コンビニや他の銀行でもATM無制限で利用できるので口座を作って利用していますが、ATMの利用、送金でも全くメールでお知らせが来ないので不安になります。ネット画面でメモ欄もないので不便です。サービスもお金持ちしか相手にしていないという印象があります。送金もネット銀行と違ってリアルタイムではないし、コンビニATMが無料という点しか使えない銀行です。(50代女性)

不満だった
悪い
5年くらい前(編注:2010年)に口座を開設しました。当時はネット銀行が少なく、かなり革新的なサービスを提供している銀行でした。過去形にしているのは、他に色々なネット銀行が出てきており優位性が無くなってきているからです。
今後も使い続けるつもりですが、もう少し頑張ってもらいたいと思います。

 

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